英国加大对华资产追缴力度：不明财富令成新利器

据媒体及英国皇家检察署公开信息，2026年3月，英国高等法院对一名中国公民及其关联公司名下85套伦敦房产发出不明财富令和临时冻结令，相关房产总价值超过8100万英镑（约合人民币7.38亿元）。但在这一程序中，该中国公民并未被英国起诉，更未被英国定罪。调查显示，此人真实身份为涉嫌在中国从事网络赌博、开设赌场被国内通缉两年多的福建厦门男子苏江波。

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看到这个新闻，很难不让人想到钱志敏案。2025年11月，钱志敏因洗钱相关犯罪在英国被判11年8个月，其所涉6万余枚比特币则成为英国有史以来最大规模的比特币查扣案之一，相关资产另在民事追偿程序中。

这两个案子放在一起可以看出，英国开始积极利用民事追偿与刑事追诉并行的方式，处理并尽可能收缴那些原本源自中国、却已流入英国的巨额财产。

英国——全球脏钱的首选目的地

英国，尤其是伦敦，长期被外界视为“全球脏钱的首选目的地”。2024年5月，英国外交部高级官员公开提及，据估计，全球40%的洗钱活动流经伦敦金融城和英国皇家属地（《卫报》，2024年5月）。根据英国国家犯罪局（NCA）的估计，每年通过或流入英国的犯罪收益超过1000亿英镑。

而房地产领域，正是英国最集中、最显眼的资金沉淀池。相较于账户资金和金融产品，房产更稳定，也更适合长期持有、代持和转手，因此一直是各类可疑资金沉淀的重要去向。

根据透明国际（Transparency International UK）的数据，在2016年至2022年间，至少有67亿英镑的英国房产是通过可疑财富购买的。

脏钱进入伦敦房产市场的一个关键渠道是英属维尔京群岛等海外领地。透明国际的研究显示，共有494处英国房产、总价值约59亿英镑，与通过英国海外领地流入的可疑资金有关，其中超过90%的资金来自英属维尔京群岛。

透明国际等组织的报告多次指出，大量来自俄罗斯、中国、尼日利亚等国的非法资金涌入伦敦高端房产市场。

英国执法部门为何如此积极？

这种执法变化仅仅是反洗钱压力下的治理升级吗？显然不是。

财政因素是最现实的驱动力。根据英国皇家检察署（CPS）公开数据，过去5年，英国已追回4.78亿英镑非法资产。而钱志敏案中被查扣的6.1万枚比特币，当前价值约55亿英镑（约500亿人民币）。

对于执法机关而言，这类案件所对应的，显然不只是反洗钱意义上的“治理成果”，也是真金白银的资产回收。

国人的钱是怎么流出去的？

说到底，英国之所以能盯上这些资产，前提还是钱已经从境内转了出去。但国人的钱到底是怎么出去的？这也是邵律师办理相关案件所遇到的高频场景。

近年来，邵律师代理过不少因非法买卖外汇而涉刑的案件，接触过的涉案人员，包括居间介绍人、换汇公司、U商、地下钱庄等。

从这些案件里也能看到，常见的换汇方式，大致有以下几种：

• 蚂蚁搬家：这是普通人最常见的一种方式。操作上通常是借用、收集亲友的购汇额度，将原本应受限的个人年度购汇额度拆散，再把资金分批转出境外。
• 地下钱庄对敲：这是目前最常见的路径之一。换汇人将人民币打入地下钱庄指定的境内账户，境外则由钱庄安排人员，将等值外币转入指定的海外账户。
• 虚拟货币通道：境内资金先通过OTC场外交易买入USDT等稳定币，再通过链上转移，在境外兑换成美元、英镑等法币。
• 借助企业通道：例如虚假贸易、内保外贷等方式，通常借助壳公司、虚构交易背景、境内外企业配合操作，将原本不便直接出境的资金，以企业交易或融资的名义转出。

谁会被卷进此类资产查没的法律风险链条当中？

在资金转移、落地、持有的整个链条下，背后对应的往往是一整套角色分工。

• 资产持有人：转移资产的人本身，当然是最直接的对象。
• 居间协助者：除了资产持有人本人以外，风险较高的是换汇公司、地下钱庄、OTC商家、海外房产中介等居间参与者。
• 外围参与者：相较于前两类人，外围参与者往往最容易低估自己的风险。

对于资金出海者的风险提示

通过这些案件可以看出，海外并不是很多人想象中的财产避风港。过去相当一部分人认为，只要资金顺利转出境外，资产成功落地到海外账户、房产或者其他持有结构之下，风险就已经消失了。

这些人的误区在于，认为只有被刑事定罪，自己的财产才会有风险。但在英国的UWO（不明财富令）和civil recovery（民事追偿）这套机制的“高明”之处在于，它允许执法机关先对财富来源先“合理怀疑”，再通过民事程序没收这些财产，未必需要先把人定罪。

这套执法机制，虽然从外观上来看是反洗钱的执法手段，但从具体的案件处理结果来看，其功能更在于，在不先完成刑事定罪的情况下，先把来源解释不清的高价值资产控制并收为己有。